Investment_19 : iDeCoを4年9か月続けた結果(2023年 6月18日時点運用実績)

今日はiDeCoの2023年6月時点の運用実績です。

なんとiDeCoについては約1年半ぶりの投稿・・・です。。。


2023年6月運用実績( 6月18日時点)

iDeCo資産合計(時価評価額):946,658円

投資累計額:636,329円

トータルリターン:+310,329円

リターン率 : 48.8%

運用利回り:+16.00%

1年前に今働いている会社の親会社が変わった際に企業型DCに加入することになり、iDeCoと併用不可だったので、半年ほど拠出できなくなりましたが、2022年10月の制度改正による加入要件緩和で改めて拠出できるようになりました。

拠出金額も12,000円から20,000円にUP。

企業型DC分も微々たるもんですがその分もプラスではあるので、以前より積立額が増えたのはよかったなと思います。

積立額も大きくないので5年弱で100万円くらいですが、リターン率は50%弱とつみたてNISA同様かなりの高リターンです。

2022年の11月まで運用金額が増えていないのは上記理由で拠出を停止していた為。12月から拠出再開。昨年は市場が冷えていた割には大きく下がることもなく、2023年になってからは右肩上がりで推移。

続いて保有商品別損益です。

2023年 6月18日時点商品別運用実績

三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

   トータルリターン:+80,933円

  リターン率:+39.7%

楽天・全米株式インデックスファンド

   トータルリターン:130,380円

  リターン率:+60.1%

楽天・全世界株式インデックスファンド

   トータルリターン:+97,404円

  リターン率:+44.8%

リターン率はどれも高いですが、その中でも楽天全米株式、脅威の60%!!

去年は運用状況見たくないくらいだったのに、いつの間にこんなことに。笑


iDeCoって意外と拠出している人の情報少なかったりするので、継続して状況を皆さんに共有できればと思います。

ちなみにiDeCo加入者数は2023年4月末時点で約300万人。

ここ3年位で倍増していて、記事をみると若者の加入者数が増えている様です。

YouTubeなどのわかりやすい動画で日本でも投資が少しずつ身近になってきているのかもしれません。

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