つみたてNISAを4年11か月続けた結果はこちら。（2023年6月18日時点運用実績）
2023年 6月18日時点つみたてNISA運用実績
- 積み立て期間：4年11ヶ月
- つみたてNISA資産合計（時価評価額）：3,328,347円
- 投資額：2,193,983円
- トータルリターン：＋1,134,364円（＋51.70％） ※前月比 ＋226,558円（＋9.67ポイント）
今年に入り米国株が好調に推移してきましたが、ここひと月はまた一段と株価が上がっている状況です。
AIバブルなどとも呼ばれていますが、実際のところはどうなんでしょうか。
ただ、トータルリターンが50％を超えるってなかなかな事ですし、このひと月で10ポイントもリターン率が増加したというのを考えると少し加熱気味の市場になっているのかもしれません。
僕としてはどうあれ、放っておくだけなのですが。笑
気持ちとしては含み益が増えることはもちろん嬉しいですが、現行のつみたてNISAの制度は今年一杯で終了なので、まだ上がらなくてもいいかなという気持ちもあったりして・・・笑
2023年 6月18日時点つみたてNISA商品別運用実績
■楽天・全世界株式インデックス・ファンド
・時価評価額：2,882,944円
・トータルリターン：＋1,032,961円 ※前月比＋191,007円
・運用利回り：＋55.83％ ※前月比＋9.74ポイント
■楽天・全米株式インデックス・ファンド
・時価評価額：445,403円
・トータルリターン：＋101,403円 ※前月比＋35,551円
・運用利回り：＋29.47％ ※前月比 ＋9.70ポイント
商品別でみると全世界が運用利回り驚異の55％超え。。。
全米も約30％と勢いを完全に取り戻しています。
新らしいNISA制度の導入まで、半年を切りました。
現行のつみたてNISAは最低限非課税期間はホールドしておくとして、新NISA枠をどう使っていくか。
そろそろ方針を決めなければです。
具体的には現状特定口座で運用している投資信託、ETF、個別株の対応ですね。
最近公開できてませんでしたが、その辺の資産状況も公開しつつ、新NISAをどう利用していくかも紹介していきたいと思います。
今回はここまで。
