チョー久々の投資関連投稿です。というかBlog自体の投稿がいつぶりだろうか・・・汗汗汗
今年はマメに更新します！！（既に半年すぎているけど）
さて、2022年は投資環境としては非常に厳しい1年だったと思います。
つみたてNISAがどうなったのか、4年10か月続けた結果はこちら。（2023年5月時点運用実績）
2023年 5月時点つみたてNISA運用実績
- 積み立て期間：4年10ヶ月
- つみたてNISA資産合計（時価評価額）：3,067,457円
- 投資額：2,159,651円
- トータルリターン：＋907,806円（＋42.03%）
2022年は米国内のインフレを起因とした利上げの影響で、株価は下落を続けS＆P500は約19%も下げました。
僕が積み立てているのは全世界と全米。
いずれも米国株の影響を大きく受けます。
しかしながら、2022年の下落があっても、影響を受けるどころかトータルリターン42％とびっくりするような数字のまま来ています。
昨年は米国が厳しい状況だったので、数字を見ない様にしてたから途中経過はわかませんが資産推移をみる限り瞬間的な落ち込みはあるものの、リターン率は保ちつつ、全体傾向としては右肩上がりできています。
もうすうぐつみたてNISA初めて5年です。
投資額も200万円を超えていく事になりますが、100万円近くのリターンがでるってすごいなって思います。
何においてもですが「継続は力なり」を感じますね。
2023年 5月時点つみたてNISA商品別運用実績
■楽天・全世界株式インデックス・ファンド
・時価評価額：2,668,605円
・トータルリターン：＋841,954円
・運用利回り：＋46.09%
■楽天・全米株式インデックス・ファンド
・時価評価額：398,852円
・トータルリターン：＋65,852円
・運用利回り：＋19.77%
商品別で見てもリターンは出ていますが、全米の方は直撃だったので全世界と比べると低く見えますね。
とはいえ、約20％。十分です。笑
来年から新らしいNISA制度が導入されます。
神アプデされたので、現行特別口座で運用している投資信託、株は新NISA枠に移行しようと思っています。
また、今まで積み立ててきたNISAはそのまま保有できる＝非課税枠がその分プラスになるので、今年一杯はしっかりと積み立てて後は放っておきます。笑
新NISA枠の1,800万円と併せると2,000万円強の非課税枠。
1,800万円も枠は使いきれないと思うけど。笑
今回はここまで。
