つみたてNISAの2021年10月の運用実績です。
2021年10月つみたてNISA運用実績
- 積み立て期間:3年3ヶ月
- つみたてNISA資産合計(時価評価額):2,218,977円
- 投資額:1,533,324円
- トータルリターン:+685,653円(+44.72%)
10月は中国の大手不動産会社のデフォルト危機や、米国のデフォルト危機、長期金利上昇懸念などにより、米国を中心として株価が下がるのではないかと言われていました。
加えてコロナショック以降、ずっと上昇傾向だったし、そろそろ下がり始めるのも仕方ないかなと思っていましたが、9月に引き続き、かなりの良い結果となりました。
インデックスで44%はあり得ないぐらいのリターンになっていると思うので、どこかで下がってくるのは覚悟しなければなりませんが、気分は落ち着きますね。笑
ちなみに10月が良かった理由はよくわかりません。
なんとなくのイメージとしては、円安(実際にどう影響しているかはわかりません。。)というのと、コロナの影響は残りつつも、先が見え始めたことで経済が活性化されてきたこと、それに伴い10月決算が良かったことなどが要因として挙げられそうです。(2020年も10月から11月にかけてに大幅プラスとなっていました)
気にはなりますが、放っておけるのが、つみたてNISAのメリットでもあるので、時間があったら調べて見たいと思います。
2021年10月つみたてNISA商品別運用実績
■楽天・全世界株式インデックス・ファンド
・時価評価額:2,029,891円
・トータルリターン:+646,567円(+46.74%)
■楽天・全米株式インデックス・ファンド
・時価評価額:189,086円
・トータルリターン:+39,086円(+26.05%)
全世界の方がパフォーマンスよさそうには見えますが、全米を買い始めたのは初めてから2年後の2020年7月なので一概に比較はできません。
どっちともかなりの含み益が出ていますね。
全世界も米国の株が大半を占めていることを考えると、やはり米国強しといった感じがします。
今回はここまで。